Die Pflichten der Banken wurden durch das waG 2007 wesentlich verschärft. es empfiehlt sich in jedem fall, schriftlich zu dokumentieren, welche Leistungen seitens der Bank erbracht werden. Das Kundenprofil sollte beim Erstgespräch mit dem Kunden aufgenommen und im Idealfall vor jeder weiteren Transaktion überprüft und gegebenenfalls angepasst werden. Dokumentiert werden sollte jedenfalls auch der Inhalt der Beratungsgespräche und insbesondere, aufgrund welcher Einschätzungen seitens der Bank einem Kunden der Kauf oder Verkauf eines bestimmten Wertpapiers empfohlen wurde. Dem Kunden sollte nach jedem Beratungsgespräch eine kurze Zusammenfassung der wesentlichen Merkmale des Wertpapiers – einschließlich möglicher Risiken – übergeben werden.

Stocker, Kainz, Wirtschaftsblatt, 15. März 2011